Risikoberatung
Compliance-Gutachten & Berichterstattung
Wir erstellen strukturierte KYC/AML-Berichte für Banken, Notare und Rechtsanwälte – mit Risikoeinschätzung, Plausibilitätsanalyse der Mittelherkunft und klarer Handlungsempfehlung.
AML-Screening
Sanktions- & PEP-Überprüfung
Systematische Abfrage internationaler Sanktionslisten (EU, OFAC, UN), PEP-Datenbanken und Adverse-Media-Quellen. Inklusive Risikoklassifizierung nach FATF-Standard.
KYC Immobilien
Käuferprüfung bei Immobilientransaktionen
Wir prüfen Käufer und Verkäufer bei Immobilientransaktionen nach den gesetzliche Anforderungen inklusive Mittelherkunftsnachweis, Plausibilitätsprüfung von Darlehensstrukturen, Aufenthalts- und Aufenthaltstitelnachweise sowie wirtschaftliche Eigentümerprüfung
Über uns
Wir verfügen über langjährige und umfangreiche Erfahrung im Bereich Compliance und stellen Ihnen unser umfassendes Fachwissen in allen regulatorischen Fragen zur Verfügung. Dabei gilt es die laufenden Veränderungen und Verschärfungen im Blick zu halten, und doch den Blick für das Gesamte nicht zu verlieren.
Wir entwickeln massgeschneiderte Lösungen, die es Ihnen ermöglichen, regulatorische Anforderungen praxisnah und im Sinne Ihres Unternehmens umzusetzen.
Ein paar Dinge, die wir besonders gut können.
Compliance ist kein Formular. Es ist Urteilsvermögen – und das entwickelt sich nur durch Erfahrung, Methodik und den Mut, unbequeme Fragen zu stellen.
Mittelherkunft plausibel prüfen
Wir analysieren Finanzierungsstrukturen auf Stimmigkeit – Gehaltsnachweise, Darlehensverträge, Ersparnisse und Schenkungen werden im Gesamtbild bewertet, nicht isoliert betrachtet.
Komplexe Eigentümerstrukturen durchleuchten
Verschachtelte Gesellschaften, Treuhandkonstruktionen und grenzüberschreitende Beteiligungen – wir identifizieren den wirtschaftlichen Eigentümer auch dort, wo er nicht auf den ersten Blick sichtbar ist.
Widersprüche erkennen, bevor sie zum Problem werden
Inkonsistente Adressen, abweichende Namen, zeitliche Unstimmigkeiten – unsere systematische Dokumentenprüfung deckt Ungereimtheiten auf, die im Tagesgeschäft leicht übersehen werden.
Prüfprozess –
So arbeiten wir
Beispiel eines Counterpart-Due Diligence Report
01
Dokumenteneingang & Vollständigkeitsprüfung
Alle eingereichten Unterlagen werden auf Vollständigkeit, Aktualität und formale Gültigkeit geprüft. Fehlende Dokumente werden systematisch nachgefordert.
02
Identitätsprüfung & Plausibilitätsabgleich
Ausweis, Meldezettel, Aufenthaltstitel und weitere Personendokumente werden auf Konsistenz geprüft – Namensabweichungen, Datumsinkonsistenzen und Adresswidersprüche werden markiert.
03
Sanktions- & PEP-Screening
Abfrage aller relevanten Datenbanken: EU-Sanktionsliste, OFAC SDN, UN-Liste sowie kommerzielle PEP-Datenbanken. Ergebnis wird dokumentiert und archiviert.
04
Mittelherkunftsprüfung
Finanzierungsstruktur wird im Gesamtbild bewertet: Verhältnis Einkommen zu Kaufpreis, Plausibilität von Darlehen, Herkunft von Ersparnissen und Drittmitteln.
05
Berichterstellung & Risikoklassifizierung
Strukturierter Abschlussbericht mit Risikoeinschätzung (niedrig / mittel / hoch), Handlungsempfehlung und vollständiger Dokumentation für Banken, Notare und Behörden.
2025
Unsere Prüfleistung auf einen Blick
94
Fälle geprüft
16
Widersprüche erkannt
Warum Beratung bei der Geldwäscheprävention entscheidend ist.
Geldwäscheprävention ist keine Formalität – sie ist eine gesetzliche Pflicht mit weitreichenden Konsequenzen. Wer sie unterschätzt, riskiert nicht nur Strafen, sondern auch den Verlust von Reputation und Zulassung.
COMPLIANCE
Wir evaluieren mit Ihnen gemeinsam den Bedarf und passen den Umfang unserer Dienstleistung individuell an die Bedürfnisse Ihres Unternehmens an. Die Möglichkeiten dabei umfassen unter anderem die Bereiche
Übernahme der Funktionen des Sorgfaltspflichtbeauftragten Compliance as a service
Übernahme der mandatsrelevanten Compliance-Tätigkeiten (Transaktions- kontrolle, Erstellung und Bewilligung SPG- Formulare, Genehmigung und Prüfung von Risiko- und Geschäftsprofilen, laufende Überwachung via WorldCheck & AdverseMedia
ACTION PLAN
Das regulatorische Umfeld wandelt sich so schnell, bringt so viele laufende Pflichten und Fristen, sodass es eine extreme Herausforderung ist – neben dem Tagesgeschäft – alles Fristen und Aufgaben immer im Blick zu halten. Genau da kommen wir ins Spiel und unterstützen Sie mit unserem Regulations-Cockpit. Wir helfen Ihnen sämtliche Fristen zu managen und unterstützen Sie bei Bedarf auch tatkräftig bei einzelnen Themen in der Abarbeitung.
Weiters gilt es auch die internen Prüfungen und Schwerpunkte zu planen und zu dokumentieren und eine Jahresplanung der Weiterbildung zu planen und zu organisieren. Gerne unterstützen wir auch dabei und führen auch gerne individuelle Schulungen durch.
REVIEW
Übernahme von Funktionen als Untersuchungsbeauftragter und interne Revision. Dies stellt einen transparenten und effizienten Review dar und ermöglicht den Entscheidungsträgern einen objektiven Überblick über den Stand der Organisation sowie allfällige Risiken und Verbesserungsmöglichkeiten.
CRM – Customer-Relationship-Management Software
Eine auf das Unternehmen angepasste IT Umgebung samt Gesellschafts-verwaltungstool und elektronischem Aktenmanagement steigert die Effizienz und hilft Fehler zu verhindern. Eine Gesellschaftsverwaltungssoftware unterstützt Sie in der Erfüllung der SPG Pflichten (automatisiertes Formularwesen, Risiko- und Geschäftsprofile bis hin zu automatisiertem FMA Meldewesen und systemunterstützte AIA / FATCA Meldungen). Wir analysieren dabei, auf Ihr Unternehmen gestützt, den Bedarf, evaluieren für Sie Lösungen und begleiten die Implementierung solcher Systeme. Gerne übernehmen wir auch die Schulung Ihrer Mitarbeiter, die Einführung von Ablaufprozessen mit diesen Systemen und bei Bedarf auch die Unterstützung in der Datenerfassung.
Das neue Anti-Money-Laundering Regelwerk (AML), welches bereits im Sommer 2027 das bisherige SPG Regelwerk in Liechtenstein zur Gänze ersetzen wird, schreibt den Finanzmarktteilnehmern die Nutzung einer revisionssicheren Gesellschaftsverwaltungssoftware (CRM) zwingend vor.
Resilienz – Risikomanagement
Unter Resilienz versteht man die systemische Widerstandsfähigkeit von Unternehmen gegenüber Störungen. Wir unterstützen Sie in der Durchführung des jährlichen Business Risk Assessment (BRA) und übernehmen auch das Risikomanagement inkl. der Übernahme der Funktion des Riskmanagers inkl. der jährlichen, gesetzlich vorgeschrieben, Berichterstellung.
REGULATIONS
Der Begriff REGULATIONS umfasst ein recht grosses Gebiet. Dabei geht es einerseits um das interne Weisungswesen (Sorgfaltspflichtweisung, Organisationshandbuch, usw.) aber auch um die interne Organisation. Die interne Organisation umfasst dabei das gesamte Management der Prozesse und Abläufe zur Einhaltung der branchenspezifischen Regelwerke.
Dies umfasst insbesondere die Einhaltung diverser Gesetzesbestimmungen zum Finanzmarktaufsicht (FMA) Meldewesen, Weiterbildungs- und Schulungsmassnahmen, AIA- / FATCA-Meldewesen, Sanktionsrecht samt ISG Meldungen sowie Verdachtsmitteilungen zur Geldwäsche an die Stabstelle Financial Intelligence Unit (FIU).
Was gibt es Neues?
Liechtensteinische Treuhandkammer & Sanktionsrecht
Die Liechtensteinische Treuhandkammer hat sich und somit den Treuhändern[…]
Mitteilungspflicht an die FIU – wann entsteht diese Pflicht?
In Liechtenstein entsteht eine Mitteilungspflicht an die Financial Intelligence[…]
Office of Foreign Assets Control (OFAC) und der Möglichkeit des „delisting“
Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) der US-amerikanischen[…]
Wir arbeiten mit jenen,
die Verantwortung tragen.
Unsere Mandanten sind Fachleute und Institutionen, die gesetzlich zur Sorgfalt verpflichtet sind – und diese Pflicht ernst nehmen.
Diskretion ist Teil unserer Leistung
Wir nennen keine Mandantennamen – weder auf dieser Website noch in Referenzlisten. Was in unserer Beratung besprochen wird, bleibt vertraulich. Das ist kein Marketingversprechen, sondern unsere Grundhaltung.
Immobilienmakler
Bei Kauf, Verkauf und Vermittlung von Immobilien sind Makler verpflichtet, Käufer und Verkäufer zu identifizieren und verdächtige Transaktionen zu melden – unabhängig vom Transaktionswert.
Treuhandbüros
Liechtensteiner Treuhänder arbeiten in einem der regulatorisch anspruchsvollsten Umfelder Europas. Das SPG, die FATF-Empfehlungen und die EWR-Geldwäscherichtlinien stellen hohe Anforderungen – an Dokumentation, Risikoprüfung und die lückenlose Nachvollziehbarkeit jeder Mandatsbeziehung. Wir kennen dieses Umfeld und arbeiten darin.
Gemeinnützige Stiftungen
Stiftungen unterliegen besonderen Transparenz-pflichten. Wir unterstützen bei der Prüfung von Zuwendungen, der Identifikation wirtschaftlicher Eigentümer und der Compliance.
Sprechen Sie mit uns.
Ob konkreter Fall, offene Frage oder grundsätzliche Beratung – wir antworten rasch, vertraulich und ohne Umwege. Kein Callcenter, kein Formularautomatismus. Ein Mensch liest Ihre Anfrage.
FL-Handelsregister-Nr.
FL-0002.739.745-8
Design
sorgfalt.li Trust reg.
Adresse
sorgfalt.li Trust reg.
Meder 4
9485 Nendeln
Liechtenstein
Vertretungsberechtigte Person
Dina Bitschnau
Dr.iur. Mathias Bitschnau
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Dies ist die Website des sorgfalt.li Trust reg. (nachfolgend „Websitebetreiber“ genannt). Die nachstehenden Ausführungen gelten für alle Seiten und Unterseiten dieser Website. Personen, welche auf diese Webseiten zugreifen und Informationen abrufen, erklären sich mit den nachfolgenden Bestimmungen einverstanden:
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